Estafas financieras crecen 17% en un año y totalizan más de R$ 10 mil millones

247 - La cantidad de dinero perdido por estafas financieras en Brasil aumentó un 17 % entre 2023 y 2024, según datos de la Federación Brasileña de Bancos (Febraban). El monto aumentó de R$8,6 millones a R$10,1 millones durante el período, según el presidente de la organización, Isaac Sidney.

La mayor parte de estas pérdidas se concentra en el fraude con tarjetas de crédito, que ascendió a R$10 mil millones en los últimos dos años. Las estafas con Pix también siguen en aumento, acumulando pérdidas de R$2,7 mil millones en el mismo período. Solo en 2024, el volumen de transacciones fraudulentas realizadas a través de Pix aumentó un 43%. "Necesitamos marcos legales más estrictos para garantizar la seguridad y así eliminar a estos delincuentes del sector bancario", declaró Sidney, según Folha de S. Paulo.

En Brasil, los delitos cibernéticos incluyen el fraude digital, el hackeo de sistemas, la comercialización de datos filtrados, la interrupción de servicios en línea, la falsificación de documentos y la clonación de tarjetas. Las bandas utilizan técnicas de ingeniería social y recursos tecnológicos avanzados para engañar a sus víctimas.

El Ministerio de Justicia y Seguridad Pública (MJSP) anunció el día 18, durante el lanzamiento de la Alianza Nacional contra el Fraude Financiero en alianza con Febraban, que el 36% de los brasileños fueron blanco de estafas o intentos de estafa hasta febrero de 2024. Entre las víctimas, los ancianos con más de 60 años son los más vulnerables.

Según el informe, entre los delitos más comunes se encuentran la clonación o intercambio de tarjetas bancarias (44%), la estafa de los centros de tarjetas falsas (32%) y las peticiones de dinero vía WhatsApp por parte de supuestos conocidos (31%).

La Policía Federal ha intensificado sus esfuerzos contra el fraude digital desde la creación de la Dirección de Delitos Cibernéticos en 2023. El Director General de la Policía Federal, Andrei Rodrigues, destacó que el número de operativos contra estos delitos ha aumentado significativamente: de poco más de 300 en 2022 a más de mil en 2024. "En 2023, realizamos poco más de 700 operativos contra bandas especializadas en fraude cibernético. Se trata de acciones concretas de nuestras fuerzas en la lucha contra el crimen organizado", afirmó.

Rodrigues advirtió que los delitos cibernéticos son de naturaleza transnacional. «Los recursos [obtenidos mediante fraude] se convierten fácilmente en criptoactivos y se llevan a territorios extranjeros». Por ello, el Ministerio de Justicia de São Paulo (MJSP) ha firmado acuerdos internacionales, incluyendo una colaboración entre la Policía Federal y Europol, para compartir información sobre delitos cibernéticos.

El Secretario Nacional de Seguridad Pública, Mauro Sarrubbo, enfatizó que tanto las instituciones financieras como la ciudadanía deben participar en la lucha contra la ciberdelincuencia. "La Constitución establece que la seguridad pública es deber del Estado, pero es responsabilidad de todos", afirmó. Mencionó el sistema de intercambio de información entre bancos y autoridades, llamado Tentáculos, que asiste a las fuerzas de seguridad en la lucha contra el fraude.

A pesar de los avances, Sarrubbo admitió que el estado aún enfrenta desafíos para combatir estos delitos. "Necesitamos un diálogo integrado, que reúna a la Policía Federal, las fuerzas estatales y el sector privado, además del Ministerio Público", afirmó.

El presidente de Febraban, Isaac Sidney, también criticó la participación de personas que prestan sus cuentas bancarias para realizar transacciones fraudulentas, conocidas como "cuentas naranja". Estas prácticas dificultan el rastreo de fondos ilícitos, lo que dificulta las investigaciones bancarias. "Necesitamos prohibirles el acceso a estas personas al sistema bancario o, al menos, impedirles que presten sus cuentas", declaró Sidney. Para ello, aboga por ampliar el intercambio de información entre los bancos y una regulación más estricta por parte del Banco Central.