Policía Federal lanza Operación Conserje para desmantelar organización criminal sospechosa de mover R$ 7,5 mil millones
El movimiento se realizó a través de bancos digitales no autorizados por BACEN alojados en instituciones autorizadas
Nota de la Policía Federal - La Policía Federal lanzó la Operación Concierge la mañana del miércoles 28 de julio. El objetivo es desmantelar una organización criminal sospechosa de delitos contra el sistema financiero y lavado de dinero a través de bancos digitales no autorizados por el Banco Central de Brasil (BACEN), alojados en grandes instituciones financieras.
La investigación señala que la organización criminal, a través de dos bancos digitales –conocidos como fintechs–, ofrecía abiertamente, incluso en sitios web de la world wide web, cuentas clandestinas, que permitían realizar transacciones financieras dentro del sistema bancario oficial, de manera oculta, las cuales eran utilizadas por facciones criminales, empresas con deudas laborales y tributarias, entre otros fines ilícitos.
Las cuentas de estos dos bancos digitales, alojadas en bancos regulares y autorizadas por el BACEN, movieron R$ 7,5 mil millones.
Las cuentas se publicitaron como cuentas seguras porque eran “invisibles” para el sistema financiero y estaban protegidas de órdenes de bloqueo, incautación y seguimiento, y operaban a través de cuentas de bolsillo, sin conexión entre remitentes y destinatarios y sin conexión entre los titulares de las cuentas y los bancos anfitriones.
Durante la investigación, la Federación Brasileña de Bancos (Febraban) puso el asunto en conocimiento del Ministerio Público Federal, lo que consta en autos de la investigación policial.
Además de las cuentas de bolsillo, la organización también utilizaba métodos de pago con terminales de tarjetas de crédito a nombre de empresas fantasma, ajenas a los usuarios reales, permitiendo el lavado de dinero y el pago de actos ilícitos de forma oculta.
El trabajo investigativo identificó y vinculó a todos aquellos que, de alguna manera, estaban relacionados con las actividades ilícitas de la organización, ya sea en apoyo logístico, financiero u operativo, llegando al núcleo de las operaciones criminales y posibilitando la rendición de cuentas tanto de quienes efectivamente comandan el esquema, como de quienes brindan todo el apoyo logístico para la ejecución de la actividad central.
Se están ejecutando diez órdenes de arresto preventivo, siete órdenes de arresto temporal y sesenta órdenes de allanamiento e incautación emitidas por el 9.º Juzgado Federal de Campinas, en los estados de São Paulo y Minas Gerais. Doscientos policías federales participan en el operativo.
Además de las detenciones y allanamientos, también se ordenó judicialmente la suspensión de las actividades de 194 empresas utilizadas por la organización criminal para ocultar transacciones, suspensión del registro de dos abogados en la OAB (1 en Campinas y 1 en Sorocaba), suspensión del registro contable de 4 contadores (2 en Campinas, 1 en São Paulo y 1 en Osasco), además del congelamiento de R$ 850 millones en cuentas asociadas a la organización criminal.
Los registros incluyen las sedes de bancos que albergan fintechs ilegales y que no notificaron al COAF sobre transacciones sospechosas, así como instituciones de gestión de tarjetas de crédito.
La Receita Federal de Brasil, mediante autorización judicial, inició, durante allanamientos en las sedes de las personas jurídicas investigadas, medidas de carácter tributario.
Los investigados podrán ser considerados responsables, en la medida de su conducta, por los delitos de administración fraudulenta de una institución financiera, operación de una institución financiera no autorizada, evasión de divisas, ocultación de capitales (blanqueo de capitales), delitos contra el sistema tributario y organización criminal.
El nombre de la operación: concierge, palabra de origen francés y que designa al profesional que atiende necesidades específicas de los clientes, alude a la oferta de servicios clandestinos a quienes los buscaban en la ciudad de Campinas para ocultar capitales.
