Controversia Pix: Unafisco afirma que la marcha atrás del gobierno mantiene un vacío legal para el crimen organizado en los bancos digitales.
Según la institución, la suspensión de la norma de la Receita Federal debilita la lucha contra el lavado de dinero y la evasión de divisas.
247 - La decisión del gobierno federal de suspender la Instrucción Normativa (IN) del Servicio de Impuestos Internos (IRS), que habría ampliado la supervisión de los bancos digitales y las fintechs, ha generado preocupación entre los expertos en delitos financieros. Según Unafisco Nacional, la medida preserva lagunas legales que benefician a las organizaciones criminales, permitiéndoles utilizar estas plataformas para el lavado de dinero y el envío ilegal de fondos al exterior. Kleber Cabral, vicepresidente de la entidad, afirmó que la propuesta solo pretendía incluir en el sistema de monitoreo financiero a las instituciones que aún no están obligadas a proporcionar información al IRS, sin relación con los cambios en el uso de Pix.
La controversia se intensificó con declaraciones confusas de las autoridades. Si bien Pix forma parte de la base de datos de la Secretaría de Hacienda desde 2020, el Secretario Especial de la Secretaría de Hacienda, Robinson Barreirinhas, declaró erróneamente que el sistema sería monitoreado por la nueva norma, lo que generó pánico entre los usuarios y alimentó la desinformación. La Secretaría de Comunicaciones (Secom) avivó la confusión al divulgar información ambigua, que fue ampliamente explotada por opositores al gobierno, incluido el diputado federal Nikolas Ferreira, quienes difundieron narrativas falsas y alarmistas.
Sin una mayor supervisión, las fintechs y los bancos digitales permanecen en una zona de escasa regulación, lo que facilita las operaciones de lavadores de dinero y organizaciones criminales. Existen informes de que estas plataformas se utilizan para simular transacciones, lo que dificulta el seguimiento de operaciones ilícitas. Cabral enfatizó que esta retirada compromete la seguridad económica del país, permitiendo que estos grupos operen con mayor libertad.
Los expertos advierten sobre la necesidad de corregir el error en la comunicación oficial y aclaran que la Instrucción Normativa no pretendía crear nuevas obligaciones relacionadas con Pix, sino ampliar la supervisión de las entidades financieras digitales. La regulación de las fintechs y los bancos digitales también se considera esencial para eliminar las lagunas legales que favorecen los delitos financieros. Unafisco recalca que la lucha contra el blanqueo de capitales depende de herramientas eficaces y una comunicación clara para evitar contratiempos y fortalecer la supervisión del sector.
