El Banco Central envió 18 notificaciones al Banco Master entre 2019 y 2024.
Banco Master comenzó a atraer inversionistas ofreciendo Certificados de Depósito (CDB) con tasas muy superiores a las practicadas en el mercado.
247 El Banco Central emitió al menos 18 advertencias al Banco Master entre febrero de 2019 y diciembre de 2024, período durante el cual Roberto Campos Neto presidió la autoridad monetaria. Las advertencias se enviaron a lo largo de cinco años, coincidiendo con la rápida expansión de las operaciones del banco en el mercado de inversión.
La información fue divulgada este jueves (5) por Revista Piauí, que detalló el historial de notificaciones y señaló el crecimiento acelerado de la institución tras recibir la autorización para iniciar sus actividades.
Según la publicación, Banco Master comenzó a atraer inversores ofreciendo Certificados de Depósito (CDB) con tasas muy superiores a las del mercado. En 2019, su primer año de operaciones, el volumen de CDB ascendió a R$ 2,5 millones. Para 2024, esta cifra habría alcanzado los R$ 40 millones, lo que indica un aumento significativo en la captación de fondos.
Según se informó, el banco prometió rentabilidades de hasta el 140% del Certificado de Depósito Interbancario (CDI), un porcentaje que se aleja del estándar adoptado por otras instituciones financieras. En general, el mercado tiende a operar con rentabilidades cercanas al 100% del CDI, lo que convierte las ofertas superiores en una señal de alto riesgo y una búsqueda agresiva de financiación.
La revista también destacó dudas internas sobre la capacidad del banco para cumplir con los requisitos regulatorios, incluso tras las reiteradas advertencias del Banco Central. "La pregunta es: ¿acaso un banco que incumplió tras recibir dieciocho oficios del Banco Central aún tuvo oportunidad de corregirse?", ironizó un exempleado del Fondo de Garantía de Crédito (FGC).
El FGC es la entidad responsable de reembolsar a los inversores en caso de quiebra de las instituciones financieras, con una cobertura de hasta R$ 250 por CPF o CNPJ, de persona física o jurídica, dentro de las reglas establecidas por el sistema.
Investigación de la Policía Federal
Además de las advertencias regulatorias, Banco Master también es objeto de una investigación de la Policía Federal. La institución está citada en las investigaciones realizadas en el marco de la Operación Cumplimiento Cero, que investiga un presunto fraude financiero a gran escala.
Según la Policía Federal, el esquema investigado puede haber involucrado hasta R$ 17 mil millones, lo que refuerza la gravedad de las sospechas en torno a operaciones financieras y posibles irregularidades en el sistema de captación y movimiento de recursos.
Reembolso
La situación también genera preocupación por el impacto financiero en los inversores. Se estima que alrededor de 800 clientes recibirán reembolsos, con montos que podrían alcanzar los 40,6 millones de reales.
La cifra, si bien significativa, es inferior a las proyecciones iniciales, que estimaban que aproximadamente 1,6 millones de inversores podrían verse afectados por el colapso del Banco Master. Aun así, el volumen potencial de reembolsos pone de relieve la magnitud del problema financiero y la magnitud del caso, que implica tanto medidas regulatorias del Banco Central como investigaciones penales en curso.
